ゆうちょダイレクト国際送金（審査・審査結果・口座戻し入れ） 2

ゆうちょ銀行における審査

ゆうちょダイレクト国際送金の送金申し込み完了後（「送金申し込み内容変更」後、「事故訂正」後）、貯金事務センターにて

審査を行います。

確認項目

（審査項目）

・差出人氏名・住所と口座登録氏名・住所との一致

・差出人住所の「町番地」、「市・都道府県名」欄の入力形式

・送金目的（具体的記載の有無）

・以下解除理由に該当しないこと。

①北朝鮮関連の送金でないことを書面上確認しなければならない送金。

②イランの核活動等に貢献し得る活動などに該当しないことを書面上確認しなければならない送金。

③主務大臣の許可証等が必要な送金。

④該当の国際送金が外国為替関連法規その他の法令等もしくは公序良俗に反するまたはそのおそれがあると認められるとき。

⑤天災、戦争、内乱、関係銀行等の資産凍結、支払停止などが発生またはそのおそれがあるとき。

（引受停止を含む）

⑥法令に定める取引時確認・その他国際送金に係る手続きの際に、届け出た事項に偽りがあることが判明したとき。

⑦該当の国際送金が犯罪にかかわるものであるおそれがあるなど相当の事由があるとき。

⑧マネー･ローンダリング、テロ資金供与または経済制裁関係法令等への抵触のおそれがあると判断したとき。

⑨その他正当な理由なく当行からの確認の求めに応じないとき。

アメリカあて

送金のみ

・受取人住所の「都市名」、「州名の略称」、「郵便番号」のそれぞれが、半角カンマ、半角スペース、半角スペース+半角カンマのいずれかで区切られているか（注）

・「州名の略称」として国際送金取扱国一覧のアメリカページに記載の州名の略称一覧に掲載のない内容が入力されていないこと。

注

・受取人情報（アメリカあて）登録時はシステム上自動的に「都市名」、「州名の略称」、「郵便番号」を半角スペースで区切るため、この確認は行いません。

・送金申し込み内容変更時は「市・都市名」に「都市名」、「州名の略称」、「郵便番号」が入力された状態で訂正を依頼するため、不備内容を修正後にこの確認を行います。

審査結果

・問題がない場合、関係銀行あてに送金を実行します。（「調査する」ボタンが表示されます）　

・内容に不備がある場合、お客さまに不備を通知します。（16-7-3申し込み内容変更・事故訂正）

・解除理由に該当する場合、解除の上、お客さまに通知します。

・詳細な確認が必要と判断した場合、お客さまにメールを送付します。（以下「審査（詳細な確認）」を参照）

審査（詳細な確認）

上記の「審査」の結果、詳細な確認が必要と判断した送金（すべてのゆうちょダイレクト国際送金が対象となるものではありません）について、貯金事務センターからお客さまにメールを送付し、追加の確認や送金目的等を確認できる資料の提出をお願いします。

また、当行における確認の結果、送金を実行できない場合があります。

所要日数

申込日から、場合によっては1か月前後。

※当行における確認の結果、送金を実行できない場合があります。

審査目的

「マネー・ローンダリング」や「テロ資金供与」を防止するため、金融機関は法令に基づく適切な対応を求められています。そのため、ゆうちょダイレクト国際送金実行前に国際送金担当部署にて送金内容を確認させていただいております。

審査対象

詳細な確認が必要と判断した送金（すべてのゆうちょダイレクト国際送金が対象となるものではありません）

審査の流れ

①ゆうちょダイレクト国際送金申し込み受付後、審査対象のお客さまあてに国際送金担当部署からメール（国際送金の内容に関するお伺い）を送信します。

②お客さまにメール（国際送金の内容に関するお伺い）に記載のとおり、専用回答サイトにアクセスいただき、

　資料提供を行っていただきます。

③貯金事務センターにて審査を行い、送金実行の適否を判断します。

注

Web上での対応が難しい場合、郵送対応も可能です。

※郵送対応を希望された場合は、「国際送金のWebサイトシステムにかかる照会に係るFAQ」を参照

審査結果

【審査の結果、送金実行に適すると判断した場合】

送金を実行します。

注

審査の結果、送金実行する（した）旨の通知は行いません。

【審査の結果、送金実行に適さないと判断した場合】

ゆうちょダイレクト上で通知し、送金を解除します。

注1

2020年（令和2年）2月24日まで、お客さまに「国際送金の解除のご連絡」を郵送していました。

注2

解除されたゆうちょダイレクト国際送金の取引状況は「取消完了」に変化します。

注3

国際送金申し込み結果＞詳細＞申込内容照会＞メッセージ

ステータス：「取消完了」

対応方法

上記の「審査目的」「審査対象」「審査の流れ」に記載の内容または、本照会の主旨（QA NO:1～５まで）以外の照会があった場合は、メール（国際送金の内容に関するお伺い）に記載のお問い合せ先に確認いただくよう案内してください。