振り込め詐欺（対応フロー） 2

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18-1-7

ゆうちょ銀行への送金の場合
①	記号番号・名義人名ともにわかる、または記号番号のみわかる
②	名義人名のみわかる
③	記号番号・名義人名ともにわからない

①記号番号・名義人名ともにわかる、または記号番号のみわかる
預金保険機構のホームページの確認
公告なし	【401】振込詐欺被害者からの申請時期連絡希望兼口座凍結にて聴取。 ※詳細が不明な場合は、【403】詐欺口座に関する情報提供にて情報提供のみとなります。 ※送金内容が不明の場合はこちらを確認
公告あり	公告内容の確認 ※記号番号のみわかる場合は、　公告内容を案内 ※資金移転先がある場合はこちら	残金1,000円以上	権利行使の届出等に係る期間
			申請期間内
			申請期間経過
		金額表示なし
		残金1,000円未満
		根拠規定	※「法第〇条第〇項」と掲載されている場合
残金1,000円以上（権利行使の届出等に係る期間）
被害回復分配金申請の提出が可能であることを案内。現在は消滅公告の期間中であり、消滅公告の期間中に対象口座の名義人から権利行使の届け出があった場合、または対象口座が犯罪利用等でないことが明らかになった場合には、分配公告は行われないので、ご提出いただいた申請書は無効になります。被害回復分配金支払申請書は、預金保険機構のホームページや貯金窓口で入手可能です。また、ゆうちょコールセンターから郵送も可能です。郵送を希望された場合、【406】被害回復分配金申請書郵送依頼にて聴取。
残金1,000円以上（申請期間内）
被害回復分配金の申請期間内であることを案内。被害回復分配金支払申請書は、預金保険機構のホームページや貯金窓口で入手可能です。また、ゆうちょコールセンターから郵送も可能です。郵送を希望された場合、【406】被害回復分配金申請書郵送依頼にて聴取。
残金1,000円以上（申請期間経過）
被害回復分配金の申請期間経過のため、被害回復分配金の申請はできないことを案内。ただし、お客さまの判断で既存の法制度による民事上の請求等を行うことは可能。（結論は裁判所等の判断によります）
金額表示なし
「権利行使の届出等に係る期間」となる前で、金額はまだ表示されていないが、被害回復分配金支払申請書の提出は可能であることを案内。ただし、残金が表示され1,000円未満の場合、ご提出いただいた申請書は無効となります。また、1,000円以上の場合でも、今後、権利行使の届出等に係る期間になり、この消滅公告の期間中に、対象口座の名義人から権利行使の届出があった場合、または対象口座が犯罪利用等でないことが明らかになった場合には、分配公告は行われないので、ご提出いただいた申請書は無効になります。被害回復分配金支払申請書は、預金保険機構のホームページや貯金窓口で入手可能です。また、ゆうちょコールセンターから郵送も可能です。郵送を希望された場合、【406】被害回復分配金申請書郵送依頼にて聴取。
残金1,000円未満
■支払申請期間ではない場合現在の残金が1,000円未満である旨をお伝えし、支払い申請対象口座となり、残高が1,000円以上に変更になった場合、被害回復分配金支払申請書の提出は可能になることを案内。ただし、残金が1,000円未満のまま変更がない場合や、1,000円以上に変更があった場合でも、今後、権利行使の届出等に係る期間になり、この消滅公告の期間中に、対象口座の名義人から権利行使の届出があった場合、または対象口座が犯罪利用等でないことが明らかになった場合には、分配公告は行われないので、ご提出いただいた申請書は無効になります。被害回復分配金支払申請書は、預金保険機構のホームページや貯金窓口で入手可能です。また、ゆうちょコールセンターから郵送も可能です。郵送を希望された場合、【406】被害回復分配金申請書郵送依頼にて聴取。 ■支払申請期間内の場合被害回復分配金の申請は残金1,000円以上が対象のため、被害回復分配金の申請はできないことを案内。
根拠規定
「公告が困難な理由/消滅手続終了に係る事項」に掲載がある場合は「公告種類の一覧」を確認し、案内。

②名義人名のみわかる
・申請時期連絡希望受付は不可・名義人名のみわかる場合、情報提供のみは可能だが、口座凍結まではできないことを説明・申請時期連絡希望受付を希望された場合はこちら
預金保険機構のホームページの確認
公告なし	情報提供のみとして【401】振込詐欺被害者からの申請時期連絡希望兼口座凍結にて受付。 ※申請時期連絡希望受付を希望された場合はこちら
公告あり	預金保険機構のHPに該当の名義人名は掲載されているが、記号番号が不明のため特定はできない。預金保険機構のHPに公告されている情報の案内が必要かを伺い、必要であれば案内を行う。ただし、特定が困難なため、申請についてはお客さまのご判断となる旨を案内。

申請時期連絡希望受付とは

預金保険機構で公告されていない不正口座情報やその詳細をコールセンターで伺い担当部署へ報告します。対象口座が凍結され、

被害回復分配金の申請時期になった場合、ゆうちょ銀行より被害回復分配金支払申請書を送付します。

情報提供とは

ゆうちょ銀行あて送金における情報提供とは、申請時期連絡希望受付に必要な情報が不足している場合や、口座情報は言いたくない、申請時期連絡希望受付は不要なので、「情報提供をしたい」と申し出を受けた場合に、ゆうちょ銀行として「情報提供」をさせていただくことを案内します。

※伺った不正口座情報（名義人名のみわかる場合を除く）は、凍結依頼として担当部署へ報告をしていますので、送金先口座の

　調査を行い、調査の結果、実際に犯罪に使用されている口座であることが確認できた場合は、速やかに口座の凍結をします。

※申請時期連絡希望として受け付けていませんが、対象口座が凍結され、被害回復分配金申請時期になった場合、被害者と思われる方に申請書を送付する場合があります。

③記号番号・名義人名ともにわからない

・申請時期連絡希望受付を希望された場合はこちら